湖北省孝感市人民政府


市人民政府关于印发《孝感市物业管理办法》的通知
　　



各县（市）区人民政府，市开发区管委会，市临空经济区管委会，双峰山旅游度假区管委会，市政府各部门：
《孝感市物业管理办法》已经市人民政府同意，现印发给你们，请认真遵照执行。


二〇一一年十一月九日



　　孝感市物业管理办法


　　第一章 总则

　　第一条 为了规范物业管理活动，维护业主、物业使用人和物业服务企业的合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、《物业管理条例》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法适用于孝感市行政区域内物业的使用、维护、服务及监督管理活动。
　　第三条 住房保障和房屋管理部门负责物业管理活动的监督、管理工作。
　　规划、建设、环保、城管、工商、物价、财政、民政、人防、公安、消防等部门根据各自职能分别做好管理和服务工作。
　　第四条 街道办事处（乡镇人民政府）负责组织、协调业主大会成立及业主委员会的选举工作，指导、监督业主大会和业主委员会的日常活动。
　　社区居委会协助街道办事处（乡镇人民政府）开展物业管理相关工作。
　　　　　



　　第二章 物业管理区域

　　第五条 物业管理区域的划分，应当以建设用地规划许可证确定的红线图范围为基础，并遵循相对集中、便于管理的原则，考虑建筑物规模、共用设施设备、社区建设等因素划定。
　　分期开发建设或者两个以上建设单位开发建设的小区，其配套设施设备是共用的，应当划定为一个物业管理区域；配套设施设备能够分割并独立使用的，可以划定为不同的物业管理区域。
　　第六条 建设单位办理商品房预售许可证或者商品房现售备案前，应当持房地产项目开发经营权证明、建设用地规划许可证、建设用地使用权证、项目规划设计方案和地名核准文件等资料，向住房保障和房屋管理部门申请划分物业管理区域。
　　住房保障和房屋管理部门应当自受理申请之日起二十日内，在征求街道办事处（乡镇人民政府）的意见后进行划分登记，并告知建设单位。建设单位应当将划定的物业管理区域向物业买受人明示。

　　第三章 附属设施设备的配置

　　第七条 新建物业，建设单位应当按照规定无偿配置物业服务用房，物业服务用房包括物业服务企业办公用房和业主委员会议事活动用房。配置物业服务用房按照国家有关居住区规划设计规范的要求执行；没有规定的，配置物业服务用房的建筑面积不低于建设工程规划许可证载明的房屋总建筑面积的千分之二，并不少于八十平方米，其中业主委员会议事活动用房建筑面积不少于十五平方米。
　　物业服务用房应当具备水、电等基本使用功能，有明确的坐落、房号，并且具备办理房地产权属登记的条件。
　　第八条 规划行政主管部门在审批建设工程规划许可证时，应按第七条的规定明确物业服务用房的位置和面积。住房保障和房屋管理部门在核发商品房预售许可证时，应当注明物业服务用房位置。建设单位在销售商品房时，应当在售房合同中注明物业服务用房的位置和面积。
　　第九条 物业服务用房专门用于物业管理服务工作，物业服务企业、业主委员会不得擅自改变其用途。
　　住房保障和房屋管理部门在办理所有权初始登记时，应当在房地产登记簿中注明物业服务用房的位置和面积，业主有权查询。
　　第十条 新建住宅小区内的机动车停车库、车位与住户套数的最低比例标准，由规划行政主管部门按照相关规定制定。
　　第十一条 新建住宅小区内的水电气等专业设施的计量表应当实行专有部分一户一表，共有部分安装独立计量表,由相关专业经营单位负责向最终用户收费。
　　第十二条 新建住宅小区内安全防范、消防、环卫、邮政、通讯等附属设施设备的配置应当符合物业使用的基本条件。


　　第四章 业主大会及业主委员会

　　第十三条 业主在物业管理活动中，享有法律、法规规定的权利，并应当履行法律、法规规定的义务。
　　第十四条 物业管理区域具备成立业主大会、业主委员会条件的，社区居委会应当指导业主成立业主大会筹备组。
　　第十五条 筹备组由五至七名成员组成，其中社区居委会负责人一名、建设单位或者物业服务企业代表一名、业主代表三至五名。筹备组组长由社区居委会负责人担任。业主代表由社区居委会在愿意参加筹备工作，且有一定人数业主推荐的业主中确定。
　　建设单位应当提供筹备工作所需要的物业和业主相关资料。
　　第十六条 首次业主大会会议的筹备经费由建设单位承担。首次业主大会会议召开后，业主大会筹备组应当将筹备经费的使用情况向全体业主公布，接受全体业主的监督。
　　第十七条 业主大会的职责、召开形式、业主大会决定的作出等事项，依照《业主大会和业主委员会指导规则》（建房〔2009〕274号）相关规定执行。
　　第十八条 业主委员会由业主大会会议选举产生。业主委员会由委员和候补委员组成。业主委员会主任、副主任由业主委员会从委员中选举产生。
　　候补委员列席业主委员会会议，不具有表决权。
　　第十九条 业主委员会由五至十一名委员组成，组成人数为单数。候补委员人数按照委员人数的百分之四十设置。
　　业主委员会委员、候补委员实行差额选举，差额比例不得低于百分之二十。
　　业主委员会委员、候补委员按照预定名额和候选人得票顺序当选。
　　第二十条 业主委员会委员职务终止时，经业主委员会决定，从候补委员中按照得票多少依次递补，并在本物业管理区域内公告。
　　第二十一条 业主发现业主委员会委员有下列情形之一的，可以依照法律、法规和业主大会议事规则的规定，提议业主大会定期会议或者临时会议审议决定是否终止其委员职务：
　　（一）不履行业主委员会委员职责和业主义务，不遵守管理规约，情节严重的；
　　（二）收受物业服务企业或者有利害关系业主提供的利益或者报酬的；
　　（三）向物业服务企业销售商品、承揽业务的；
　　（四）牟取可能妨碍公正履行职务的其他利益的；
　　（五）其他侵害业主合法权益的行为。
　　业主大会会议审议决定是否终止业主委员会

委员职务时，应当允许该委员提出申辩，并记录归档。
　　第二十二条 业主委员会委员有下列情形之一的，其委员职务自行终止：
　　（一）不再是本物业管理区域的业主的；
　　（二）因疾病或者其他原因丧失履行职责能力的；
　　（三）以书面形式向业主大会或者业主委员会提出辞职的；
　　（四）被依法追究刑事责任的。
　　第二十三条 业主大会、业主委员会的运作经费从物业管理区域内共用部位、共用设施设备的利用收益中列支或由全体业主分摊，具体额度由业主委员会提出预算，并由业主大会表决通过。
　　业主委员会应当在每年三月底前公布上一年度业主大会、业主委员会运作经费的使用情况，接受全体业主的监督。
　　第二十四条 未依法成立业主大会和选举产生业主委员会的住宅小区，由街道办事处（乡镇人民政府）在征求该住宅小区业主意见并取得过半数业主书面同意后，指定物业所在地社区居委会代行本办法规定的业主委员会职责。

　　第五章 前期物业管理与物业交付

　　第二十五条 建设单位应当依法通过招标的方式选聘具有相应资质的物业服务企业实施前期物业管理。
　　招标人应当在发布招标公告或者发出投标邀请书十日前，持招标公告或者投标邀请书、招标文件等有关资料，向住房保障和房屋管理部门备案。
　　有下列情形之一的，经物业所在地的住房保障和房屋管理部门批准，可以采取协议方式选聘物业服务企业：
　　（一）投标人少于三人；
　　（二）总建筑面积少于两万平方米。
　　第二十六条 鼓励前期物业服务企业提前介入项目的开发建设，对项目的规划设计方案、配套设施建设、工程质量控制、设备运行管理等事项，提出与物业管理有关的建议。
　　建设单位组织竣工验收和分户验收时，应当通知前期物业服务企业参与。
　　第二十七条 新建住宅小区的配套建筑及设施设备符合下列条件后，建设单位方可办理物业交付手续：
　　(一)生活用水纳入城市公共供水管网，并配套必要的二次供水设施和安装分户计量装置；
　　(二)雨水、污水排放纳入城市雨水、污水排放系统；
　　(三)小区用电纳入所在地区供电网络，并安装分户计量装置；
　　(四)在城市管道燃气主管网覆盖的区域，完成住宅室内、室外燃气管道的敷设且与相应管网连接，并安装燃气分户计量表；
　　(五)电话通信线、有线电视线和宽带数据传输信息端口敷设到户，安全监控装置及其他安全防范设施设备、信报箱等按专项设计要求配置到位；
　　(六)按照防火要求完成消防供水、消防自动报警装置、消防车通道等共用消防设施建设；
　　(七)小区道路与城市道路或者公路之间有直达的道路相连；
　　(八)按照规划要求完成环境卫生、商业网点、物业管理用房等配套建筑及设施建设；
　　(九)按照规划要求完成绿化建设及车库、车位的配置；
　　(十)住宅小区分期建设的，已建成的住宅周边场地与施工工地之间设置有效的隔离设施；
　　(十一)法律、法规规定的其他条件。
　　第二十八条 建设单位应当在物业交付前，与相关专业经营单位办理专业经营设施设备接收管理手续。
　　第二十九条 建设单位应当在物业交付使用15日前，与选聘的物业服务企业完成物业共用部位、共用设施设备的承接查验工作。
　　物业承接查验按照《物业承接查验办法》（建房〔2010〕165号）的规定执行。
　　第三十条 建设单位和物业服务企业应当将物业承接查验备案情况书面告知业主。
　　第三十一条 物业服务企业应当自物业交接后30日内，持下列文件向物业所在地的县（市）住房保障和房屋管理部门办理备案手续：
　　（一）前期物业服务合同；
　　（二）临时管理规约；
　　（三）物业承接查验协议；
　　（四）建设单位移交资料清单；
　　（五）查验记录；
　　（六）交接记录；
　　（七）其它承接查验有关的文件。
　　第三十二条 前期物业服务企业应当在前期物业服务合同终止时，将物业服务用房及有关资料移交给业主委员会。

　　第六章 物业管理服务
　　第一节 一般规定
　　第三十三条 业主大会可以根据所在物业管理区域的实际情况，通过公开、公平、公正的市场竞争机制，依法选聘具有相应资质的物业服务企业提供物业服务。
　　物业服务企业应当在其资质等级许可范围内提供物业管理服务。
　　第三十四条 实行物业服务项目经理责任制，物业服务负责人应当由有资质的物业服务项目经理担任。
　　物业服务企业应当按规定聘请相应专业服务人员从事相关专业服务工作。
　　第三十五条 实行物业服务重大事件报告制度。物业管理区域内发生下列情形之一的，物业服务企业应当按照有关规定及时向相关主管部门、专业经营单位报告：
　　（一）发生火灾、水患、爆炸或者自然灾害等造成人身伤亡或者危及建筑物安全；
　　（二）建筑物及其附属设施设备发生安全隐患，且在八小时内难以排除，严重危及业主、物业使用人及建筑物安全；
　　（三）物业服务人员撤离物业管理区域，造成物业服务中断，严重影响业主和物业使用人正常生活；
　　（四）发生群体性事件；
　　（五）发生业主、物业使用人重大伤亡事件；
　　（六）其他严重影响业主、物业使用人正常生活的隐患或者事件。
　　第三十六条 业主委员会、物业服务企业应当分别建立并妥善保管业主大会与业主委员会档案以及物业服务档案，按照有关规定向住房保障和房屋管理部门报送统计报表。

　　第二节 物业服务合同
　　第三十七条 物业服务合同由业主委员会与物业服务企业签订。合同中的下列主要内容应当事先提交业主大会表决通过，但业主大会已授权业主委员会决定的除外：
　　（一）物业服务事项；
　　（二）物业服务质量及费用标准；
　　（三）合同期限；
　　（四）违约责任。
　　物业服务合同示范文本由住房保障和房屋管理部门会同其他相关行政主管部门制发。
　　第三十八条 业主委员会应在物业服务合同期限届满六十日前组织召开业主大会，对是否续聘物业服务企业进行表决。双方续约的，应当重新签订物业服务合同；不再续约且需以委托方式管理的，业主大会应当及时依法选聘其他物业服务企业。
　　业主大会选聘物业服务企业前，应当召开业主大会，对选聘方式、具

体实施者、物业服务合同的主要内容等进行表决。
　　物业服务合同期限届满，业主大会没有作出选聘或者续聘决定，原物业服务企业应按照原合同约定继续提供服务，物业服务合同自动延续至业主大会作出选聘或者续聘决定为止。
　　第三十九条 有下列情形之一的，物业服务企业应当退出物业管理，不得以物业服务中的债权债务纠纷未解决、阶段工作未完成等为由拒绝退出：
　　（一）物业服务合同依法、依约解除；
　　（二）物业服务合同期满，已依法选聘其它物业服务企业；
　　（三）法律、法规、规章规定不得继续从事物业服务活动的其他情形。
　　第四十条 物业服务企业退出物业管理的，应当在办理规定退出手续的同时，履行下列交接义务：
　　（一）移交保管的物业档案、物业服务档案等资料和物业服务用房，实行酬金制的，还应当移交服务期间的财务档案；
　　（二）撤出物业管理区域内的物业服务人员；
　　（三）清退预收、代收的有关费用；
　　（四）法律、法规规定的其他事项。

　　第三节 物业服务收费
　　第四十一条 普通住宅、保障性住房的物业服务费、车辆停泊服务费实行政府指导价，收费标准按照属地管理原则，由价格行政主管部门会同住房保障和房屋管理部门依据有关规定制定。
　　其他物业的物业服务费、车辆停泊服务费以及其他项目服务收费实行市场调节价，具体收费标准由业主与物业服务企业在物业服务合同中约定，报价格行政主管部门、住房保障和房屋管理部门备案。
　　第四十二条 物业服务企业应当对物业服务事项、服务质量和相应的收费项目、收费标准实行明码标价。
　　物业服务企业为业主或物业使用人提供物业服务合同约定以外的专项服务的，其收费标准可以另行约定。
　　物业服务企业在实施物业服务收费前，必须到价格行政主管部门申请办理《湖北省服务价格（收费）监审证》，实行亮证收费，并自觉接受价格行政主管部门的年度审验。
　　第四十三条 已竣工尚未出售或者尚未交付业主的物业，物业服务费由建设单位承担。
　　已交付的物业，物业服务费由业主承担，建设单位与业主另有约定的除外。
　　第四十四条 物业服务企业违反规定及物业服务合同，擅自扩大收费范围、提高收费标准、重复收费的，业主委员会或者业主有权拒绝。
　　物业服务企业依约履行义务的，业主应当按时交纳物业服务费，不得以放弃共有权利为由拒绝交纳。物业产权转移时，业主应当结清物业服务费。
　　第四十五条 物业管理区域内供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等专业经营单位应当按照下列规定向最终用户收取费用：
　　（一）实行一户一表的业主自用的向业主收取；
　　（二）物业服务企业使用的向物业服务企业收取；
　　（三）部分业主共同使用的，由相关业主分摊；
　　（四）全体业主共同使用的，由全体业主分摊。
　　物业服务企业接受专业经营单位委托代收费用的，不得向业主收取手续费等额外费用，但可以根据双方约定向专业经营单位收取劳务费。
　　专业经营单位不得强制物业服务企业代收费用，不得因物业服务企业拒绝代收有关费用而停止向最终用户提供服务。

　　第七章 物业的使用与维护
　　第一节 物业的使用
　　第四十六条 业主或者物业使用人使用物业应当遵守有关法律、法规和管理规约、临时管理规约的规定，不得有下列行为：
　　(一)损坏房屋承重结构等违反房屋装饰装修规定的行为；
　　(二)违章搭建建筑物和构筑物、私开门窗等违反规划规定的行为；
　　(三)侵占、损坏楼道、绿地等物业共用部位、共用设施设备等违反物业管理规定的行为；
　　(四)擅自改变房屋用途等违反房屋管理规定的行为；
　　(五)随意倾倒垃圾、杂物等违反市容环境卫生规定的行为；
　　(六)堆放易燃、易爆、剧毒、放射性物品，排放有毒、有害物质或者超过国家规定标准的噪声等违反环境保护规定的行为；
　　(七)占用消防通道等违反消防管理规定的行为；
　　(八)赌博、利用迷信活动危害社会、饲养动物干扰他人正常生活等违反治安管理规定的行为；
　　(九)法律、法规和管理规约、临时管理规约禁止的其他行为。
　　物业服务企业、业主委员会发现有前款规定行为的，应当予以劝阻、制止，并报告有关部门。
　　第四十七条 业主或者物业使用人封闭阳台以及安装空调外机、太阳能热水器、防盗网、遮阳罩等设施的，应当遵守管理规约、临时管理规约和物业管理的有关规定，保持物业的整洁、美观。
　　业主利用屋面安装太阳能热水器等设施的，不得破坏屋面，影响房屋安全，物业顶层的业主和物业服务企业应当予以配合。
　　第四十八条 房屋交付后，业主或者物业使用人应当按照权属登记用途使用物业，不得违反法律、法规以及管理规约将住宅改变为经营性用房。业主因特殊情况需要将住宅改变为经营性用房的，应当遵守法律、法规以及管理规约的规定，并经有利害关系的业主书面同意。
　　物业管理区域内按照规划建设的配套建筑及设施设备，不得改变使用性质，因特殊情况需要改变使用性质的，应当遵守法律、法规以及管理规约的规定，经业主大会及有利害关系的业主书面同意，并依法办理相关手续。
　　业主出租房屋的，应当告知业主委员会和物业服务企业。

　　第二节 物业的装饰装修
　　 第四十九条 业主或者物业使用人在装饰装修工程开工前，应当事先向物业服务企业登记；按照规定需要报有关部门批准的，应当依法办理批准手续。
　　物业服务企业应当将装饰装修的禁止行为和注意事项告知业主或者物业使用人。
　　物业服务企业对装饰装修活动进行巡查时，业主或物业使用人不得拒绝和阻碍。
　　第五十条 业主或者物业使用人在装饰装修工程开工前，应当告知相邻业主。

　　第三节 车位、车库的使用管理
　　第五十一条 物业管理区域内规划用于停放汽车的车位、车库应当以附赠或者出售、出租等方式优先处分给业主。在满足业主需要后，建设单位将车位、车库出租给物业管理区域外的单位和个人的，其每次租赁合同期限最长不得超过六个月。出租的车位、车库应当向全体业主公示，租赁合同应当报送物业服务企业备案，业主及业主委员会有权查询。
　　第五十二条 利用物业管理区域内的道路或者其他公

共场地设置车位的，其车位设置、管理等事项由业主大会决定或者业主共同决定。
　　业主大会决定或者业主共同决定收取场地使用费的，场地使用费属于全体业主共有，但物业服务合同另有约定的除外。业主大会或业主可以委托物业服务企业收取，并支付一定比例的报酬。

　　四节 物业的维护
　　第五十三条 建设单位应当按照国家规定的保修期限、范围，承担物业的保修责任。
　　建设单位可以将物业保修的有关事宜委托物业服务企业承担，并签订委托合同，向物业服务企业支付相应的报酬。
　　第五十四条 物业保修期届满后，业主专有部分的管理、养护、维修，由相关业主负责。
　　物业专有部分出现危害安全、影响观瞻、妨碍公共利益及影响其他物业正常使用时，业主或者物业使用人应当及时维护、维修，相邻物业业主应当提供便利。
　　 第五十五条 物业管理区域内业主共用部位及共用设施设备，由业主共同维护和管理；业主大会可以将其委托给物业服务企业或者其他管理人维护和管理。
　　第五十六条 物业管理区域内供水、供电、供气、通信、有线电视等相关专业经营单位，应当承担分户计量装置或入户端口以外的相关管线和设施设备的维修、更新、养护等管理责任。
　　专业经营单位对专业经营设施设备进行维修、更新、养护时，业主、物业使用人、物业服务企业应当予以配合。
　　第五十七条 物业的业主应当按照《住宅专项维修资金管理办法》的规定交存住宅专项维修资金。
　　物业共用部位、共用设施设备的维修、更新、改造需要使用住宅专项维修资金的，应当经住宅专项维修资金列支范围内专有部分占物业建筑总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意，但不得与业主大会的决定相抵触。
　　发生紧急情况，需要立即使用维修资金的，由物业服务企业或业主委员会提出使用申请，经住房保障和房屋管理部门、财政部门审核后进行资金拨付。
　　第五十八条 通道、楼梯、物业服务用房等属于业主共有，禁止任何单位、个人侵占、处分或者改作他用。
　　利用共有部分进行经营的，应当符合法律、法规和管理规约的规定，并由业主大会或者相关业主共同决定。收益属全体业主或相关业主共有。
　　业主委员会应当定期公布全体业主共有部分、部分业主共有部分物业经营收益的收支情况。
　　第五十九条 物业应当定期维修养护。物业出现法律、法规、规章规定的应当维修养护的情形时，业主或者其他责任人应当及时履行维修养护义务。
　　发生危及他人房屋使用安全或者公共安全的紧急情况时，责任人不及时履行维修养护义务的，物业服务企业应当立即组织抢修、更新或者采取应急防范措施，并及时通知业主委员会，费用由相关责任人承担。
　　
　　第八章 旧住宅区的物业管理
　　
　　第六十条 原规划建设的住宅区或相对独立且配套设施比较齐全的住宅区（院落），可依法成立业主大会并选举产生业主委员会，以业主委员会为实施主体，选聘有专业资质的物业服务公司提供服务，或将所需服务的内容分别委托专业服务单位提供服务，或动员和组织业主或物业使用人自行提供服务。
　　第六十一条 单位自管住宅区（院落）或直管公有住房比较集中的住宅区（院落），可建立房屋管理(产权)单位负责召集，社区居委会和专业部门（单位）及业主、物业使用人代表组成的联席会议制度，通过共同协商达成《管理服务协议》，由房屋管理（产权）单位负责牵头统一管理服务。
　　第六十二条 房屋用途多样，产权复杂，又难以围墙建院的住宅区，可建立社区居委会负责召集，房屋管理(产权)单位、专业部门（单位）和业主、物业使用人代表组成的联席会议制度，通过共同协商达成《社区物业服务公约》，成立中介服务机构等社会组织，以有偿微利的方式提供物业服务。
　　
　　第九章 法律责任
　　
　　第六十三条 业主、物业使用人、业主委员会、物业服务企业等对违反本办法的行为，可以向有关部门投诉、举报，有关部门应当及时调查、核实，并依法处理。
　　第六十四条 业主、物业使用人、物业服务企业、建设单位违反本办法的，依据相关法律、法规予以处理。
　　住房保障和房屋管理部门或者其他有关行政管理部门、街道办事处（乡镇人民政府）的工作人员违反本办法的，依法追究其责任。
　　
　　第十章 附则

　　第六十五条 本办法有效期5年，自2011年11月9日起施行至2016年11月8日止。




孝感市人民政府办公室
2011年11月10日印发







　　【摘要】如何走入票据法世界，票据效力确认可以作为一个简单易行的参考路径。首先要明晰票据关系的独特属性，是与原因关系相独立的以金钱支付为标的的抽象的债权与证券相结合并辗转流通的法律关系，这是票据效力确认的起源；票据上形式真实高于实质真实，票据外观解释、客观解释和有效解释都是票据效力确认的基本规则；区分票据效力与票据效力，是票据效力确认的外在表达。


　　“在这个商法变化万端的时期，比起试图了解那些往往昙花一现的技术细节来说，还是更应尽力探求制定基本规则的理由，而那些条文细节只要查询数据库即可轻而易举地掌握了”。[1]审视世界范围内商法过于实践化倾向的发展历程，今天我们再来反思法国商法学家伊夫·居荣的这段话是很要现实意义的，这是解决“深陷于商法的黑暗的技术角落”[2]的有效手段。其实，商法并不缺乏理论，而是我们被眼前的眼花缭乱的新产品、新事物所蒙蔽，而忽视了对其背后的理论规则构造的研讨。票据法作为技术性极强的商事部门法，定位于其调整对象“票据”的有价证券属性，票据关系本身构成了一个独立的世界，但该世界的构造绝不是简单的，而是令人惊异的、极为复杂精致的。如何走入票据法世界，思考票据法问题，分析票据法关系，解决票据法纠纷，本文认为票据效力确认可以作为一个简单易行的参考路径。

　　一、票据效力确认的起源：票据关系独立于原因关系

　　票据首先是一种有价证券，而且是有价证券中权利证券化最为彻底的证券。从历史上看，票据的产生先于其他有价证券，并且成为证券发达的先驱，也因此获得了“有价证券之父”的美誉。但是，票据与其他有价证券诸如股票等有价证券相比，有着自己独特的法律属性。深刻地理解和把握票据关系的属性，是票据效力确认的起源。

　　（一）票据关系是一种以金钱支付为目的的债权证券关系

　　票据关系首先表现为一种权利人得请求支付一定金额的金钱债权的有价证券。票据上所表现的权利本质上是债权，这一点其与表现为物权或者股权的物权证券或者股票不同；同时也由于票据债权是以金钱支付作为标的，将其与表现为物品交付请求权的运输证券或者仓单等区分开。票据债权，不仅包括确定的债权，也存在附条件债权。具体来说，持票人对于本票的出票人和汇票的承兑人所享有的付款请求权，是确定的债权；而对于背书人及汇票、持票的出票人享有的偿还请求权，是在被拒绝支付或者被拒绝承兑的场合所承认的附条件权利。我国票据法明确规定了票据权利的二重属性：即付款请求权和追索权，但是对追索权的性质认识理论上是有争论的，有日本学者将其界定为一种权能，认为其不是一种严格意义上的权利。[3]通常说票据债权作为一定支付金额的请求权，主要表现在付款请求权方面，如果行使追索权，这个“一定金额”就会发生一些差异。此外，这个“一定的金额”通常是以本国货币表示的，当然可以以外币表示，但是在以外币表示的情况下，如果没有特别的记载，则必须换算为本国货币以本国货币支付。从这个意义上说，现实支付的金额未必是一定的。

　　（二）权利与证券的结合极为紧密

　　票据关系乃是以金钱支付为标的的抽象的债权与证券相结合并辗转流通的法律关系，与买卖那样的实质性的而且固定的法律关系相比，不同之处突出表现为以下两点：

　　首先，票据权利产生具有设权性和无因性。票据债权的产生是由出票、背书、承兑等票据行为所创造出来的，只要未为该票据行为，票据上的权利就无从成立，这就是票据的设权性特征。同时，票据权利的转移、行使和权利的发生一样，都需要依证券进行，这就是票据债权的完全有价性。这样一来，票据上权利本身，就与买卖、消费借贷等导致票据债权出现的原因关系不发生关系，原因关系的欠缺、瑕疵，对票据上的权利存续与否不发生影响，这就是票据债权的无因性。票据无因性已成为现代票据领域的一项公理性原则，是票据的性格所在，是构建票据其他法律性质的基础。[4]德国票据法理论认为票据行为的无因性，是指票据上的权利并不依赖作为票据关系之基础关系的原因关系，原因关系即使无效或被撤销，对票据上的权利也不产生任何影响。英美法系的的票据法理论注重票据的流通作用，强调“对价”和“正当持票人或善意持有人”概念，所以，一般都是结合票据流通支付对价及善意取得二个方面，对票据无因性的内涵进行解释。英国学者杜德莱·理查逊在阐释票据的概念时表露出了基本的无因性观念：票据作为一种权利财产，其完全的合法权利可以仅凭交付（或许要有转让人的背书）票据来转让。只要受让人取得票据时是善意的，并支付了对价给转让人，他便获得该票据及其所代表的全部财产的完全的所有权而不受其他权益的约束。[5]我国学者李钦贤的阐述非常准确并具有代表性，“票据法律关系虽因基础法律关系而成立、发生，但是票据行为本身绝非将基础法律关系中的权利义务表彰于票据上，而是依票据法的规定，为创设另一新的权利义务之法律关系，因此，基础法律关系的权利义务，与票据行为所创设的权利义务，系个别独立存在的，相互间不发生影响。”[6]

　　其次，票据权利转移方式和行使方式独特。作为汇票和本票规则，票据上必须记载收款人，也就是说权利人的指定方式是记名或者指定的；但是在支票上，无需记载收款人。所以，从权利人产生方式上说，票据可以分为记名式、指示式和无记名式。如果从流通的简便性角度考察，无记名式或者付来人式是最应被推崇的方式，但是票据法上对这种方式有着严格的限制，尤其是在汇票和本票规则中不被允许存在，如果仅仅从这个角度看好像与票据的强烈的流通性特点相悖；法律对其严格限制的原因，主要考虑到汇票和本票属于信用证券，如果允许采用此种权利人指定方式，就真的可能使作为商业证券的票据发生类似货币的作用。此外，如果法律规定了这种方式的合法性，也就意味着票据无需背书，当然也无法阻止依背书人的信用进行流通。

　　最后，票据权利内容具有文义性。票据关系具有无因性和设权性，票据作成以前不产生票据权利，票据自然是票据所表彰的金钱债权与票据这个物的直接结合，这使得抽象的、对人的、不能为人所感知的金钱债权借助于票据这个有体物，具有了一种对世性，故票据权利的产生、变动应如一般物权的产生、变动一样，要求清晰透明和公开，这种变动的公开性是通过票据行为的公示来完成，票据权利的产生、变动通过票据签发、背书行为公示在票据这个物上，票据上表示的权利也即是其公示的权利，二者系一体的、合一的，故票据上的权利义务内容只能依票据的记载而定，确定票据文义性，既是票据行为公示性的表现，也是为保障信赖这种公示的善意第三人的利益，赋予票据行为公信力的必然结果。因此，票据文义性是无因性、设权性的要求，是票据无因性的必要的技术支撑。[7]

　　（三）在同一个证券上表现了指向同一个目的的若干个并存的权利

　　票据关系是作为与其基础的原因关系相分离的，仅仅与金钱支付相关联的法律关系，相对于原因关系来说，起着手段的作用，与如同原因关系那样的实质性的交易关系不同，在各个当事人之间没有对立的利害冲突，所有的行为人人均须为金钱的支付这一共同目的而协同努力。票据关系上的存在多个债务人，法律设计了主债务人和次债务人的之分。汇票法律关系中，承担主债务即支付票据金额的义务人应为承兑人，本票上为出票人，支票上则为付款人。但是在主债务人不能支付或者丧失支付可能性的场合，汇票及支票的出票人则作为从债务人，分别负有代替主债务人支付的义务。在此基础上，保证人及背书人也负有上述的偿还义务。因此，在票据上，以同一个票据表现了权利人对多个债务人的权利，所以，票据的持票人，得对其中任何一人请求。

　　多个义务人承担的法律义务，在确保票据金额支付的目的这一点来说是相通的，但并不是完全相同的。第一，就效力发生来说，本来应为支付的债务人的义务，是无条件的、确定的；但是偿还义务的履行是附有条件的，也就是说只能在被拒绝付款或者被拒绝承兑时才发生法律效力；也是因为如此，票据法才设计了如果持票人被主债务人拒绝，必须取得拒绝证书或者其他形式证明，才能向前手进行追索。第二，各个债务人负担义务的权利相对方是不同的，仅仅对票据流通过程中位于自己下游的人（票据法上专门创造了“前手”和“后手”的概念），也就是自己的后手负担义务。所以，通常说的持票人得对任何债务人提出请求，准确地理解应为，已为支付的债务人在行使偿还请求权时只能向自己的前手追索，结果就是，最后承担义务的人，乃是本来应该支付的主债务人。在这一意义上说，各个债务人的义务是阶段性的，因此与一般民法上通常的连带责任不同，票据法上对此一般多将其称为共同责任。

　　二、票据效力确认的原则：票据形式真实高于实质真实

　　商法一般具有着从习惯法到成文法、从地方法逐渐发展到世界法的倾向，考察票据法的发展，更是如实地表现出这一倾向。票据关系是为了安全、迅捷地实现金钱支付为目的而构造出来的强行法律规则，在发展过程中创造出了很多独具特色的人工性技术性的制度[8]。

　　（一）要式性规则的适用：票据构成的生效要件

　　票据的作成必须依照法律规定的方式进行，才能发生作为票据的效力；换言之，只有依法定方式作成的票据，才能成为有效票据；否则即为无效票据或者根本不构成票据。这个规则被总结为票据的“严格要式证券性”。票据之所以要求绝对的要式性，是因为票据作为一种流通证券，对于票据流通过程中的后手持票人来说，只能要求其依外观形式来判断票据的效力，而不能要求其就各个前手逐一地确认票据的实质性效力。[9]票据的三大基本特征，形式性属于是否属于票据的判断；对于已经构成生效的票据上，行为人人是否承担票据义务、承担何种义务，就需要我们运用无因性和文义性进行考量。所以，要式性特征属于票据成立上的特征，也是决定票据效力的绝对因素。就票据的要式证券性的要求来看，至少在以下三个方面，要符合相应的法律规定：

　　首先，票据的记载内容符合法律规定。从要式证券性在出票记载内容方面的要求来看，是否符合必要记载事项的规定，乃是决定票据与非票据的标准，只有法律规定的必要记载事项记载完备，才能成为票据并具有票据的效力，否则就不构成票据当然也不具有票据的效力；而是否符合无益记载事项的规定，则是决定有效票据与无效票据的标准，只有法律规定的无益记载事项未记载，才能成为有效票据，否则即丧失作为票据的效力。有益记载事项与前两种记载事项不同，无论其记载与否均不发生票据效力问题，而仅涉及该有益记载事项自身的效力是否发生的问题。

　　其次，票据的记载方法符合法律规定。就记载形式而言，包括记载的书面要求、位置要求两个方面。首先，所有的票据记载，均须在票据这一书面上进行，而不能在票据书面以外的其他书面上进行；其次，一定的票据记载亦须在票据的规定位置上进行。

　　最后，票据的记载介质符合法律规定。《票据法》第108条规定，汇票、本票、支票的格式应当统一；票据凭证的格式由中国人民银行规定。这一规定表明，我国也实行统一票据凭证制度，签发票据应当使用中国人民银行规定格式的票据凭证。

　　（二）文义性规则的适用：外观解释及客观解释原则

　　《票据法》第4条第一款规定：“票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。”该条规定表明票据债权人不能以票据之外的其他证据及方法，向票据债务人提出主张；而票据债务人也不能举出票据外的证据，对票据债权人有所抗辩。这就是票据的文义性特征。之所以做出这种规定，是因为票据行为人通过票据书面进行意思表示，票据上存在的关于权利义务内容的记载，就应认为是行为人自己的意思表示的内容，当然不能再通过其他途径进行解释，也不能再参考其他原因关系予以补充说明。遵循文义性特征，对于票据上记载的权利义务内容进行解释，产生了两项原则：即外观解释原则和客观解释原则。

　　只要票据在外观上具备票据要件，即承认票据行为的效力。比如说票据上出票日期的记载为2012年3月1日，而实际出票日期为2012年5月，那么出票日期只能是2012年3月1日。票据要件之存在与否，应就票据上之记载事项作为判断标准。学者将其称为“外观解释原则”。该原则不论对于直接当事人或者善意或者恶意持票人，均可以适用。[10]从这意义上说，票据上的形式真实在实际上决定着实质真实，可以说，形式真实存在，即使并非实质真实也发生票据上的效力；相反，如形式真实不存在，即使存在实质真实也不发生票据上的效力。

　　对于一般的民事法律行为的解释，应探求当事人从事法律行为时的真实意义，而真意何在？当然需要参考过去事实及有关证据，才能作为判断标准，不能拘泥于当事人所使用的词句。但是对于票据行为的解释，则不能以票据外的事实来推断行为人的意思，从而达到变更或补充票据上所记载的文义，这就是票据的客观解释原则。[11]因为票据为文义证券，证券上的权利义务，盖全悉依证券上所载文句而确定其效力。需要指出的是，“由于票据客观解释原则所体现的乃是一种形式公平，或者称为基于对票据形式的信赖而实现的公平，因而，该原则的适用也就有着一定的限度，只能在票据授受的相对方之信赖才值得保护，即相对方为善意的情况下，才能适用票据客观解释原则，严格依照票据法上记载之文义，对票据上权利义务内容做出解释；而当票据授受的直接相对方为恶意的相对方时，由于其在接受票据授受时即已经了解或者应当了解真实情况，并非基于对于票据形式的信赖而取得票据，因而也就不存在对其信赖加以保护的必要，所以也就不再适用票据客观解释原则，而应直接依票据外关系的实际情况，对其间的权利义务加以确认。”[12]同时，这种基于票据外关系对票据当事人之间的权利义务所进行的确认，也并不是通过对该票据外关系对票据上记载文义的直接否定实现的，而是通过对票据授受的直接当事人主张对人抗辩或者对恶意去的人主张恶意抗辩来实现的。[13]